CFD Handel lernen ▷ So funktioniert CFD Trading (2024)

So gelingt der Einstieg in den CFD Handel

Was sind CFDs? Auf diese Frage werden wir im Rahmen des folgenden Artikels ausführlich eingehen. Dabei zeigen wir Ihnen auch, wie Sie CFDs nutzen, um damit auf die Kursbewegungen von Aktienindices und Währungen spekulieren zu können.

CFDs eignen sich vor allem für das kurzfristige Trading. Dank des Hebels ist nur relativ wenig Kapital erforderlich, um bei einem Broker ein Handelskonto eröffnen zu können. Was es mit dem Hebel genau auf sich hat, werden wir Ihnen ebenfalls im Folgenden erläutern. Dabei gehen wir auch auf zahlreiche Beispiele aus der Praxis ein, um Ihnen das Gesagte zu veranschaulichen.

Was sind CFDs: Kurze Erklärung

Wir beginnen mit einer Begriffsdefinition: Bei CFDs handelt es sich um derivative bzw. abgeleitete Finanzprodukte, die auch bei Privatanlegern beliebt sind. Die Abkürzung CFD steht hierbei für „contract for difference“, was so viel wie Differenzkontrakte bedeutet.

Was bedeutet CFD: Mit Derivaten traden

CFDs sind derivative Finanzprodukte. Das bedeutet dreierlei:

• Die Kursentwicklung hängt von einem bestimmten Basiswert ab.
• Der Handel findet nicht direkt mit dem Basiswert, sondern mit dem CFD statt.
• CFDs werden außerbörslich beim Broker gehandelt.

Wenn Sie daher ein CFD kaufen, dann erwerben Sie damit nicht den zugrunde liegenden Basiswert. Aus diesem Grund findet der Handel auch nur zwischen Ihnen und Ihrem Broker statt. Wie der Handel bei einem Broker funktioniert, können Sie nachlesen im Ratgeber „Was macht ein Broker?“

CFDs eignen sich sehr gut dazu, um von den Kursbewegungen eines bestimmten Basiswerts profitieren zu können. Denn der Wert des CFDs orientiert sich an seinem Basiswert.

Tipp: Für längerfristige Investments sind CFDs eher schlecht geeignet, da Gebühren für über Nacht gehaltene Positionen entstehen können. Aus diesem Grund ist es in diesem Fall besser, auf Aktien oder ETFs zu setzen.

Welche Basiswerte stehen für das Trading als CFD zur Verfügung

Mittlerweile ist es möglich, eine große Anzahl an Basiswerten als CFD zu traden. Dazu einige Beispiele:

✅ Aktienindices: DAX CFD, Dow Jones CFD und Nasdaq CFD
✅ Einzelne Aktien: Telekom Aktie CFD und Volkswagen CFD
✅ Währungen: EUR/USD CFD
✅ Edelmetalle: Gold CFD
✅ Rohstoffe: Öl CFD

Erfahrungsgemäß konzentrieren sich Anfänger beim Daytrading lernen vor allem auf das Traden mit Aktienindices wie dem DAX und dem Dow Jones.

Was sind CFD Trades: Vorteile und Nachteile

Immer mehr Privatanleger entscheiden sich für das Trading mit CFDs. Das ist auch nicht wirklich verwunderlich. Denn bei vielen Online Brokern ist es heutzutage möglich, mit wenigen hundert Euro ein Handelskonto für das Trading mit CFDs zu eröffnen.

Die Einstiegsvoraussetzungen sind in der Regel sehr gering. Allerdings ist meistens ein bestimmter Mindestbetrag erforderlich, damit das Konto bei dem online Broker eröffnet wird. Zudem hat der Handel mit CFD nicht nur Vorteile, sondern auch Nachteile.

CFDs Long und Short handeln

Beim Erlernen des CFD Handels werden Sie schnell feststellen, dass Sie Dank der Differenzkontrakte sehr flexibel traden können. Sie profitieren nicht nur von Kurssteigerungen, wie es bei einem Investment in Aktien ist, sondern auch von sinkenden Kursen.

Das kommt daher, dass es bei einem Online Broker nicht nur möglich ist auf Long (steigende Kurse) zu gehen, sondern ebenfalls Short (fallende Kurse) zu traden. Damit erhalten Sie als Trader die Möglichkeit, mit Short-Trades auch von fallen Kursen profitieren zu können.

Es kommt dabei auch immer wieder vor, dass die Märkte stärker fallen als steigen.

Tipp: Als Trader sollten Sie daher keine Angst vor Wirtschaftskrisen oder Börsencrashs haben. Denn häufig sind es gerade solche Situationen, in denen Sie an der Börse hohe Gewinne erzielen können. Allerdings erfordert dies natürlich Übung und Erfahrung. Daher sollten Sie gerade als Anfänger nur wenig Kapital riskieren.

CFD Handel erklärt: Differenz Kontakte sind gehebelte Finanzprodukte

Dass für das Trading mit CFD nur relativ wenig Kapital notwendig ist, liegt an der Tatsache, dass es sich bei den Differenzkontrakten um gehebelte Finanzprodukte handelt.

Der Hebel ergibt sich hierbei dadurch, dass für das Trading mit einem CFD nur eine bestimmte Sicherheitsleistung beim Broker hinterlegt werden muss. Dieser Betrag wird auch als Margin bezeichnet.

Die Höhe der Margin ist hierbei davon abhängig, welcher Basiswert als CFD getradet wird: Das ergibt sich aus der folgenden Tabelle:

Wie Sie sehen, ist die Margin am niedrigsten, wenn Sie Währungen als CFD traden. Viele Anleger entscheiden sich daher auch ganz bewusst für das Forexhandel lernen.

Für Privatanleger ist die Höhe der Margin heutzutage durch den Gesetzgeber festgelegt.

Hinweis: Alle Broker in der Europäischen Union müssen sich an diese Vorgaben halten. Daher ergeben sich bei den Anbietern auch keine Unterschiede in Bezug auf die Höhe der Margin und des Hebels.

CFD Handel zügig lernen: Beispiel für das Trading mit Hebel

Damit Sie sich den Hebel und das Trading mit CFDs besser vorstellen können, haben wir für Sie im Folgenden ein anschauliches Beispiel vorbereitet:

Wir nehmen an, dass Sie mit dem DAX traden möchten. In diesem Fall haben Sie mehrere Möglichkeiten. So könnten Sie beispielsweise ein ETF kaufen, welches die Kursentwicklung des deutschen Leitindex abbildet.

Allerdings benötigen Sie in diesem Fall eine größere Menge an Kapital: Denn wenn der DAX beispielsweise bei einem Kurs von 15.000 Punkten notiert, dann sind in diesem Fall für den Kauf rund 15.000 € erforderlich. Ein Punkt entspricht einem Euro.

Beim Trading mit einem DAX CFD müsste hingegen nicht der vollständige Betrag, sondern nur 5% (= die Margin) davon auf Ihrem Handelskonto verfügbar sein. Sie könnten daher den Trade bereits mit 750 € durchführen.

CFD Handel einfach erklärt: Der Zusammenhang zwischen dem Hebel und der Margin

Wie Sie sehen, sorgt das Margin-Trading dafür, dass Sie mit Ihrem Kapital eine größere Geldmenge bewegen können. Daher wird auch davon gesprochen, dass das vorhandene Kapital gehebelt wird.

Zwischen der Höhe der Margin und des Hebels besteht aus diesem Grund ein direkter Zusammenhang:

CFD Handel für Anfänger anhand eines Beispiels erklärt

Das Trading mit CFD lässt sich am besten anhand von Beispielen aus der Praxis erklären. Dazu kommen wir nochmals auf das bereits erwähnte Beispiel mit dem DAX zu sprechen:

Wir nehmen an, dass der deutsche Leitindex bei einem Kurs von 15.000 Punkten notiert. In unserer Handelsplattform erhalten wir durch einen Indikator ein Long-Signal.

Hinweis: Es ist heutzutage üblich, dass Ihnen Ihr Online Broker eine kostenlose Handelsplattform zur Verfügung stellt. Dort können Sie auch nützliche Tools wie Indikatoren nutzen, um Signale für Einstiege und Ausstiege zu erhalten.

Aufgrund des Long-Signals kaufen wir 1 DAX CFD. Dank des Hebels müssen wir dazu nicht über 15.000 € verfügen, sondern nur über 750 €.

Nach einer kurzen Seitwärtsphase beginnen die Kurse dann tatsächlich zu steigen. Im Bereich von 15.300 Punkten stößt der Index dann allerdings auf einen Widerstand. Daher entschließen wir uns dazu, unser DAX CFD zu verkaufen, um damit die Position zu schließen.

Hierdurch ergibt sich ein Gewinn von 300 Punkten. Da wir mit 1 DAX CFD getradet haben, führt dies zu einem Plus von 300 € auf unserem Handelskonto. (Verkauf bei 15.300 Punkten = 15.300 € abzüglich Einsatz 15.000 € = Gewinn 300 €). Allerdings müssen davon natürlich noch die Kosten für den online Broker abgezogen werden.

Was sind CFDs: Die Positionsgröße schrittweise erhöhen

Wie Sie gesehen haben, war dieser Trade Dank des Hebels bereits mit 750 € möglich. Erfahrenere Anleger haben allerdings auch die Möglichkeit, nicht nur mit einem CFD, sondern mit mehreren CFDs zu traden.

Das wirkt sich dann sowohl auf die erforderliche Margin als auch auf die Ergebnisse aus:

Allerdings kann sich eine Erhöhung der Positionsgröße nicht nur positiv, sondern auch negativ auswirken. Denn nicht nur die Gewinne, sondern auch die Verluste werden durch eine höhere Anzahl an CFD-Kontrakten vervielfacht.

Daher empfehlen wir Ihnen, mit einer möglichst kleinen Positionsgröße zu beginnen.

Sobald Sie sich dann mit dieser Positionsgröße sicher fühlen, spricht nichts dagegen, die Anzahl der CFD-Kontrakte schrittweise zu erhöhen.

Einen guten Broker für das Trading mit CFDs finden

Wir hatten bereits erwähnt, dass sich die Broker in der EU heutzutage nicht mehr in Bezug auf die Höhe der Margin und der Hebel unterscheiden. Große Unterschiede gibt es aber beispielsweise bei den Kosten und Gebühren.

Fazit: CFD Handel risikoarm lernen Dank kostenlosem Demokonto

CFDs sind eine sehr gute Möglichkeit für das kurzfristige Trading. Besonders interessant ist hierbei der Hebel: Denn damit benötigen Sie nur relativ wenig Kapital, um eine große Geldmenge bewegen zu können.

Besonders beliebt ist hierbei unserer Erfahrung nach das Trading mit CFDs auf Aktienindices und Währungen. Beispiele hierfür sind DAX CFD und EUR/USD CFD.

Um das Trading mit CFD ohne Risiko ausprobieren zu können, empfehlen wir Ihnen, bei einem Online Broker ein kostenloses Demokonto zu eröffnen. Hilfreich ist hierzu auch unser aktueller CFD Broker Vergleich.

Was sind CFDs FAQ