Est-ce une bonne idée d'investir dans le Bitcoin ? - Investing like a pro (2024)

À quoi sert le Bitcoin ?– faut-il acheter du bitcoin en 2022

Le Bitcoin est un système de paiement pair à pair (en anglais : peer to peer, P2P) et décentralisé, permettant d’échanger de la valeur monétaire sans l’intervention d’un tiers de confiance tel qu’une banque ou un gouvernement. Le bitcoin (BTC) est la monnaie numérique cryptographique aussi appelée cryptomonnaie ou encore « crypto-actif » utilisée dans le protocole Bitcoin pour échanger de la valeur. Cette monnaie peut être divisible jusqu’à la huitième décimale (appelée Satoshi ou sat). C’est à dire que 1bitcoin = 10⁸satoshis.

Les transactions sont vérifiées par les nœuds du réseau et sont inscrites sur un grand livre comptable appelé « chaîne de blocs » (en anglais : « blockchain »). La chaîne de blocs est consultable et infalsifiable, mais il est théoriquement possible d’attaquer le Bitcoin si une coopérative possède plus de 50% de la puissance de calcul du réseau.

Cette technologie n’est pas sortie de nulle part, elle découle de nombreuses innovations antérieures. Revenons quelques années en arrière afin de comprendre l’origine du Bitcoin.

Le protocole Bitcoin puise ses racines du mouvement Cyberpunk qui émerge au début des années90. Les Cyberpunk sont un groupe d’activistes qui ont pour objectif d’assurer le respect de la vie privée en ligne au moyen de la cryptographie. La cryptographie est une technique permettant de protéger des données considérées confidentielles en les rendant illisibles sans l’utilisation d’une clé secrète. Un grand nombre de monnaies numériques sont créées afin de préserver l’anonymat des citoyens. Néanmoins, le projet « eCash » de la société DigiCash inventé par l’informaticien et cryptographe David Chaum, sort du lot. Toutefois, la société fait faillite en 1998 et le système eCash a également échoué car il était lié à l’entreprise.

En 2008, une personne, ou un groupe de personnes, sous le pseudonyme de Satoshi Nakamoto publie un document, le livre blanc (en anglais : « White Paper ») (Source: Bitcoin.org). Ce document décrit le fonctionnement de Bitcoin en seulement 8pages, en s’appuyant sur diverses innovations comme eCash, la technologie P2P et la blockchain.

Le Bitcoin voit le jour le 3janvier 2009, le premier bloc de la blockchain ou bloc génesis (en anglais : « genesis block ») est créé. Le bloc de genèse fait référence au premier livre de la Torah et de la Bible, qui raconte la création du monde par Dieu.

Le 12janvier 2009, la première transaction de 10BTC est effectuée entre Satoshi Nakamoto et l’informaticien Hal Finney.

Le 5octobre 2009, le Bitcoin est estimé à 0,000 1dollar.

En décembre 2010, Satoshi Nakamoto décide de se retirer de son projet et passe le relais à l’Américain Gavin Anderson (Source: Wikipédia).

Aujourd’hui, le protocole Bitcoin est toujours en service et continue de se développer. Le code source de Bitcoin est open source et hébergé sur le gestionnaire de version le plus populaire GitHub.

Plus de 20 000devises numériques ont vu le jour à la suite du succès de ce dernier. L’écosystème des cryptomonnaies est une mise en œuvre des idées originelles de l’économiste et philosophe Friedrich Hayek où des milliers de devises sont évaluées quotidiennement par le marché selon des facteurs changeants.

Comment fonctionne le réseau Bitcoin ? – Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin ?

Le protocole Bitcoin a besoin de deux mécanismes pour fonctionner: la chaîne de bloc et le minage.

La chaîne de bloc est un grand livre comptable partagé et public qui contient toutes les transactions réalisées sur le réseau Bitcoin. De cette façon, il est possible de vérifier que chaque nouvelle transaction échange des bitcoins appartenant à l’émetteur du paiement. Une transaction est un transfert de valeur entre portefeuilles.

Un portefeuille est en quelque sorte un compte appartenant à un utilisateur dont il se sert pour conserver, recevoir et échanger ses cryptomonnaies. Il est rattaché à un une clé publique qu’on peut assimiler à un RIB et à une information secrète appelée clé privée. La clé privée est utilisée pour signer les transactions, autrement dit confirmer les transactions en fournissant une preuve mathématique qu’elle provient du bon propriétaire. La clé publique permet de vérifier publiquement la signature sans que la clé privée soit dévoilée.

Ces transactions sont regroupées sous forme de « blocs » qui sont sécurisés cryptographiquement durant la phase de minage et liées entre eux.

Le minage est le système de consensus distribué permettant de sécuriser les blocs grâce à l’intervention des mineurs. Les mineurs sont des personnes chargées de vérifier les transactions et de les sécuriser cryptographiquement en résolvant des tests informatiques complexes à l’aide de leur puissance de calcul informatique. À la suite de quoi, de nouveaux bitcoins sont mis en circulation dans le réseau. Ces nouveaux bitcoins sont appelés « récompenses ». Environ toutes les 10minutes, un nouveau bloc est ajouté au registre et les mineurs livrent une compétition pour recevoir la récompense. Ce processus est appelé « la preuve de travail » (en anglais : « Proof of Work »).

Aujourd’hui, la récompense s’élève à 6,25bitcoins, mais elle est divisée par deux, tous les 210 000blocs, soient à peu près tous les 4ans. Cet événement porte le nom de Halving.

La quantité de bitcoins en circulation est d’environ de 19,2 millions et la quantité de bitcoins totale est fixé à 21millions. On estime que le dernier bloc sera miné aux alentours de 2140 et les mineurs devront se contenter de recevoir en récompense les frais engendrés par l’utilisation du réseau Bitcoin. Tout a déjà été programmé, et ce «mantra» doit perdurer dans le temps. Comme le dit si bien un slogan dans l’écosystème des cryptomonnaies, « Le code, c’est la loi » (en anglais : « Code is Law »). En d’autres mots, le code source informatique devrait remplacer la loi, notamment quand il s’agit d’effectuer des transactions financières.

Les meilleurs sites pour suivre le prix des cryptomonnaies– Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin

CoinMarketCap est le site de référence permettant de suivre les prix des cryptoactifs. Le site a été fondé en 2013 par Brandon Chez puis racheté par la société Binance en 2020. Son objectif est de rendre la crypto plus accessible et efficace au grand public en lui fournissant des informations impartiales, qualitatives et précises, afin qu’ils puissent en tirer leurs propres conclusions.

CoinGecko est une alternative à CoinMarketCap, si vous ne faites pas confiance à Binance. Le site a été fondé par TM Lee et Bobby Ong en 2014. Leur mission est de démocratiser l’accès aux données crypto et de donner aux utilisateurs des informations exploitables.

Les meilleures plateformes pour acheter ou vendre des cryptomonnaies ? – comment acheter du bitcoin

Pour acquérir des bitcoins contre des monnaies fiduciaires (euro, dollar, franc suisse, livre sterling, etc.), vous avez la possibilité de vous inscrire sur une plateforme en ligne appelée plateforme d’échange (en anglais : exchange) spécialisée dans les cryptomonnaies, d’utiliser une borne physique ou de l’échanger avec une autre personne sans passer par un intermédiaire. Dans cette partie, on va se concentrer sur les plateformes d’échanges.

Attention:

En France, le bitcoin est considéré comme un actif numérique et non comme une devise. Si vous échangez des bitcoins avec une autre personne, la personne qui recevra vos bitcoins devra payer des impôts une fois qu’elle aura converti le montant qu’elle aura reçu en monnaie fiduciaire sur une plateforme en ligne ou lors d’une dépense en ligne ou dans un magasin.

Personnellement, je préfère utiliser Binance pour échanger des cryptomonnaies, parce que Binance est la plateforme de cryptomonnaie la plus utilisée dans le monde, les frais de transaction sont très faibles (au maximum 0,1%) et elle propose un grand nombre de monnaies numériques et de services intéressants. En solution de secours, j’utilise Kraken, puisque cette plateforme existe depuis 2011. Les frais de transaction sont acceptables (au maximum 0,26%) et la plateforme ne s’est jamais fait hacker.

Avant de déposer des monnaies fiduciaires dans une plateforme d’échange, je vous conseille de protéger votre compte en ligne :

• Créer une adresse électronique dédiée à votre plateforme de cryptomonnaie afin de cacher votre identité (excepté à la plateforme en ligne qui possède vos documents confidentiels) ;
• Sécuriser votre nouvelle adresse électronique avec un mot de passe robuste et une double authentification fiable ;
• Protéger votre plateforme d’échange avec un mot de passe fort et une double authentification sécurisée ;
• Synchroniser votre plateforme d’échange avec votre banque secondaire, puisque certaines banques peuvent bloquer votre virement vers votre courtier voire bloquer votre compte bancaire.

Afin de ne pas avoir de problème avec votre banque principale avec qui vous avez potentiellement souscrit un prêt immobilier, il serait préférable d’utiliser une banque en ligne ou une néobanque pour prendre zéro risque.

Une fois que vos euros seront déposés sur l’échange, vous pourrez échanger vos euros contre des bitcoins.

Pourquoi est-il indispensable de protéger ses cryptomonnaies ? – Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin

Une grande partie des particuliers laissent malheureusem*nt l’intégralité de leurs monnaies virtuelles sur un échange sans comprendre le risque qu’ils prennent. Il y a un adage très populaire dans l’écosystème des cryptomonnaies « Pas vos clés, pas vos coins » (en anglais : « Not your Keys, Not your Coins ») qui veut dire que si vous ne possédez pas la clé privée de votre portefeuille, vous n’avez pas vraiment le contrôle de vos monnaies numériques. Si la plateforme fait faillite ou se fait pirater, vous pouvez perdre l’intégralité de vos fonds.

Voici une liste non exhaustive de hacks, de faillites, ou d’arnaques survenues sur des plateformes de cryptomonnaies centralisées en moins de 15ans :

2014: L’ancienne plus grande plateforme de cryptomonnaie Mt. Gox a été victime d’un piratage (Source: Wikipédia).

2018: La pyramide de Ponzi Bitconnect a fermé sa plateforme d’échange (Source: Wikipédia).

2019: L’exchange Cryptopia a été placé en liquidation judiciaire à la suite d’un hack (Source: Cryptoast).

2019: 7 000 Bitcoins piratés sur Binance (Source: Journal du coin).

2021: Faillite de la plateforme de cryptomonnaie Celsius (Source: Journal du coin).

2022: Faillite de FTX, la deuxième plus grande plateforme de cryptomonnaie (Source: LesEchos).

Le plus gros risque selon moi, est de confier la gestion de sa clé privée à un tiers de confiance et non de supporter les fluctuations de la monnaie numérique bitcoin. Un krach financier en Bourse, c’est-à-dire, une baisse brutale des prix d’un actif, est considérée comme une « petite » correction dans le marché des cryptomonnaies.

Depuis un peu moins de 15ans, le protocole Bitcoin continue de se développer et de prendre de la valeur malgré ces divers scandales. La faillite de FTX a fait perdre beaucoup d’argent, voire l’intégralité des fonds, à certains particuliers et professionnelles et je suis pratiquement sûr qu’on va assister à d’autres scandales dans l’avenir.

Afin de se prémunir contre ces menaces, il est préférable de posséder soi-même sa clé privée dans un portefeuille à froid, autrement dit, la clé privée de votre portefeuille ne sera pas connectée à Internet contrairement aux portefeuilles à chaud (plateforme d’échange, portefeuille en ligne, portefeuille mobile, portefeuille sur ordinateur).

Les meilleurs portefeuilles à froid pour sécuriser vos cryptomonnaies ?– Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin ?

Ledger est une start-up française qui conçoit et commercialise des portefeuilles de cryptomonnaies physiques destinés aux particuliers et aux entreprises. Ledger est actuellement le leader dans son domaine. Cette start-up propose trois modèles de portefeuilles matériels.

Trezor est le principal concurrent de Ledger. Cette entreprise tchèque propose deux modèles de portefeuilles matériels pour protéger ses cryptomonnaies.

Est-il est fiable de conserver ses clés privées dans un portefeuille matériel ?– Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin ?

Les logiciels utilisés dans ces appareils sont open sources et régulièrement audités.

Par ailleurs, la probabilité que quelqu’un devine la clé privée est infime. La chance de pirater un portefeuille individuel avec une clé spécifique est la même que de gagner 9fois de suite le jackpot à la loterie(par exemple, à l’EuroMillions).

Attention:

Je vous conseille d’acheter votre appareil sur le site officiel du fabricant afin de ne pas vous faire arnaquer. En 2018, un particulier a acheté un ledger d’occasion et s’est fait dérober ses fonds, à savoir 25 000£ (Source: Korben.info).

D’ailleurs, lors de l’initialisation de votre appareil, vous devrez notez et conserver 24mots en lieu sûr, parce que si vous perdez votre appareil, ses 24mots vous permettront de restaurer votre portefeuille sur un autre appareil. Sans cette série de mots, vous ne pourrez plus accéder à votre portefeuille et le fabricant ne pourra pas vous aider, étant donné qu’il n’a pas connaissance de cette information.

Si vous avez activé la passphase c’est-à-dire une liste de caractères (25^emot) sur votre portefeuille afin d’augmenter la sécurité de vos fonds, vous devrez également conserver la passphrase en sécurité, car vous en aurez besoin pour accéder à vos cryptos.

Qu’en est-il de l’adoption des cryptomonnaies dans le monde entier ?– Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin ?

Le nombre d’utilisateurs des cryptomonnaies est semblable à celui d’Internet en 1998. L’adoption est lente au début, avant d’atteindre un point d’inflexion d’hyperadoption similaire à d’autres technologies (Internet, téléphone portable, TV couleur, etc.). Selon Chainalysis, société américaine spécialisée dans l’analyse des blockchains, les cryptomonnaies sont essentiellement adoptées dans les pays émergents.

Pour obtenir ces résultats, Chainalysis a inclus 154pays et s’est basée sur trois critères: le montant des cryptomonnaies reçues pondérées par la parité de pouvoir d’achat (PPA) par habitant, le montant des cryptomonnaies transféré uniquement par des particuliers pondérés par la PPA par habitant, le volume d’échange pair à pair pondérée par la PPA par habitant et le nombre d’utilisateurs d’Internet. La parité de pouvoir d’achat est une méthode utilisée en économie pour établir une comparaison entre pays, du pouvoir d’achat des devises nationales.

On peut constater que le Vietnam arrive en tête du classem*nt. 18,7% de la population soit 18,6millions de Vietnamiens détiennent des cryptomonnaies. Ce pays continue de voir son économie se numériser au cours de ces dix dernières années.

Dans les pays développés, les monnaies virtuelles, notamment le bitcoin sont essentiellement utilisées comme un actif financier et non comme un moyen de paiement. Néanmoins, de plus en plus de grandes enseignes acceptent les cryptomonnaies comme méthodes de paiement alternatives.

Qu’en pensent les grands investisseurs ? – aviez investi dans le bitcoin

Les devises numériques font l’objet d’un vif débat. Les investisseurs expérimentés ont des avis partagés concernant cette technologie. Warren Buffett, l’un des plus grands investisseurs du XXIesiècle, ne croit pas au Bitcoin. Selon lui, Bitcoin n’est pas un actif productif et ne produit rien de tangible.

Même pour 25$, je n’achèterais pas tous les BTC du monde!

Warren Buffett, CNBC

Cependant, le Bitcoin est peu à peu accepté par le monde de la finance et de l’investissem*nt traditionnels. Ray Dalio, fondateur du plus grand fonds spéculatif du monde, Bridgewater Associates, possède des bitcoins, mais il pense que la cryptomonnaie présente un risque.

Je crois qu’en fin de compte, si le Bitcoin réussit vraiment, ils vont le tuer ou au moins essayer de le faire. Je pense qu’ils le feront, car il y a des opportunités.

Ray Dalio, CNBC

Critique fréquente faite vis-à-vis du Bitcoin et des cryptomonnaies :– Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin ?

Les cryptomonnaies sont utilisées pour blanchir de l’argent – Est-ce une bonne idée d’investir dans le Bitcoin ?

La société Chainalysis estime que 8,6milliards de dollars ont été blanchis en cryptomonnaies en 2021, soit moins de 0,9% de la capitalisation boursière des cryptos.

Ce montant reste négligeable par rapport à la capitalisation totale des cryptomonnaies. La majorité des individus possédant des cryptos ne sont pas des criminels. Ils considèrent cette technologie comme une réserve de valeur et non comme un moyen pour blanchir de l’argent.

Par exemple, à la suite de l’effondrement de la livre turque, certains citoyens ont adopté le bitcoin afin de protéger leur patrimoine contre l’hyperinflation (Source: Journal du coin). L’hyperinflation correspond à une inflation extrêmement rapide.

La révolution c’est la blockchain et non le Bitcoin– le bitcoin il y

La blockchain existe bien avant la création du protocole Bitcoin par Satoshi Nakamoto. La première étude sur les chaînes de blocs a été effectuée en 1991 par Stuart Haber et W. Scott Stornetta (Source: Wikipédia). La véritable innovation est l’association d’une base de données distribuée et d’un algorithme de consensus (la preuve de travail) afin d’inciter les mineurs à sécuriser le grand livre de comptes en échange d’une récompense payée avec une monnaie numérique cryptographique, fonctionnant sans une autorité centrale.

Satoshi Sakamoto est parti de l’hypothèse que tous les participants au réseau vont agir dans leur propre intérêt, c’est la théorie des jeux.

Bitcoin va faire bouillir les océans– investi dans le bitcoin il

Il ne faut pas le nier, le réseau Bitcoin contribue aux émissions mondiales de CO2 dans le monde entier, comme la plupart des innovations créées par l’Homme (par exemple, le système financier), mais Bitcoin ne va pas détruire la planète.

L’institut de recherche indépendant basé à l’Université de Cambridge étudie la consommation d’énergie utilisée pour faire fonctionner le protocole Bitcoin à travers le projet Cambridge Bitcoin Electricity Consumption (CBECI).

La startup française Valuechain, spécialisée dans le conseil en paiement et notamment les paiements avec des devises numériques, a publié un article de recherche scientifique en 2022. Ce rapport corrige certaines approximations de Cambridge Bitcoin Electricity Consumption sur la consommation d’énergie du Bitcoin due à la preuve de travail (Source: Valuechain.pro).

Conclusion– investir en bitcoin ?

J’espère que cet article vous a permis d’en apprendre plus sur Bitcoin. À vous de voir si ce protocole est pertinent ou un nième Ponzi à vos yeux.

Je rappelle que je ne suis pas un conseiller financier. Les informations communiquées sont présentées à titre purement pédagogique et informatif. Investir dans les cryptomonnaies comporte des risques. Vous êtes le seul responsable de l’utilisation de l’information fournie. Je ne suis pas responsable de vos gains, il en est de même pour vos pertes.

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