Diventare un buon investitore è un processo di apprendimento continuo che può durare tutta la vita, data la notevole complessità coinvolta nell’investimento. Tuttavia, non deve essere così difficile e può essere davvero piuttosto semplice, grazie soprattutto agli Exchange Traded Fund (ETF).
Come i fondi comuni di investimento, gli ETF sono panieri di azioni scambiate in borsa come un titolo. Ce ne sono letteralmente migliaia là fuori, sia attivi che passivi, che coprono ogni angolo, angolo e fessura dell’universo investibile delle azioni. ETF può essere altamente concentrato, incredibilmente ampio e tutto il resto.
Se stai cercando di costruire o integrare un gruzzolo per la pensione ma non sai da dove cominciare, prendi in considerazione gli ETF. Con le giuste allocazioni, possono fornire un mix diversificato di azioni per affrontare gli alti e bassi del mercato e offrire eccellenti rendimenti a lungo termine.
Base e alfa
Il posto migliore per iniziare con un portafoglio di ETF è quello che copre un’ampia fascia del mercato e funge da base del portafoglio. Un buon ETF di base è quello che replica l’S&P 500 a grande capitalizzazione, come il ETF SPDR S&P 500 (NYMARKET:SPY). Questo è il nonno di tutti gli ETF, poiché è stato il primo in assoluto, lanciato nel 1993.
Questo fondo replica l’indice S&P 500, quindi avrai accesso alle più grandi aziende del mondo, come Microsoft (NASDAQ:MSFT), Mela (NASDAQ:AAPL) e Amazon (NASDAQ:AMZN). Fin dalla sua istituzione nel 1993, questo ETF ha registrato un rendimento medio annuo del 9,6%, il che è piuttosto incredibile considerati tutti gli alti e bassi negli ultimi tumultuosi 30 anni. Negli ultimi 10 anni ha registrato un rendimento medio annuo dell’11%.
Il secondo ETF che prenderei in considerazione è un po’ più concentrato e aggiunge un po’ di alfa al portafoglio. IL Invesco QQQ (NASDAQ:QQQ) segue il Nasdaq 100, che comprende i 100 titoli più grandi meno quelli del settore finanziario.
Pertanto, è fortemente concentrato nei titoli tecnologici, con circa il 57% del suo portafoglio nel settore tecnologico e un altro 5% nelle telecomunicazioni. Ha molte delle stesse partecipazioni dell’ETF S&P 500, inclusi gli stessi tre maggiori, ma sono più concentrati con l’11% in Apple, il 10% in Microsoft e il 6% in Amazon. D’altra parte, questi tre titoli rappresentano rispettivamente il 7%, il 7% e il 3% dell’indice S&P 500.
L’Invesco QQQ ha registrato rendimenti stellari a lungo termine sin dal suo debutto nel 1999. Fin dal suo lancio, ha reso l’8,8% annuo e negli ultimi 10 anni ha generato un rendimento medio annuo del 16,6%.
Aggiungi un po’ di equilibrio
Mentre i due ETF sopra menzionati hanno partecipazioni sovrapposte, il terzo ETF suggerito su cui costruire un portafoglio pensionistico nuota in uno stagno completamente diverso. IL ETF Invesco S&P MidCap 400 Revenue (NYMARKET:RWK) replica l’indice S&P MidCap 400 Revenue-Weighted, che investe nelle società a media capitalizzazione presenti nell’indice. Tuttavia, come suggerisce il nome, l’ETF è ponderato in base ai ricavi, il che significa che i titoli con una maggiore generazione di ricavi in un dato momento avranno un peso maggiore nel portafoglio. Tuttavia, per garantire la diversificazione, nessuna società può avere un peso superiore al 5%.
Pertanto, si tratta prevalentemente di un fondo value, con il 30% in titoli value a piccola capitalizzazione e il 15% in titoli value a media capitalizzazione. Un altro 39% dell’ETF è costituito da titoli azionari misti a piccola e media capitalizzazione, mentre solo il 15% circa è costituito da titoli in crescita. Attualmente, le prime tre partecipazioni sono Performance Food Group (NASDAQ:PFGC), TD Synnex Corp. (NYSE:SYN) e Jabil Inc. (NYSE:JBL).
Il fatto che si tratti di un fondo value a piccola e media capitalizzazione significa che non è correlato ai movimenti di mercato degli altri ETF di crescita a grande capitalizzazione. Ciò è evidente se si considera il suo rendimento medio annualizzato triennale del 18,4% in un periodo caratterizzato da un importante mercato ribassista.
In confronto, il S&P500 ha reso il 10,2% in quel periodo, mentre il Nasdaq 100 ha reso circa il 9,9% su base annualizzata. Tuttavia, anche i rendimenti a lungo termine dell’ETF Invesco S&P MidCap 400 Revenue sono solidi, poiché ha registrato un rendimento medio annualizzato del 9,3% negli ultimi 10 anni e del 10,2% dal suo lancio nel 2008.
In definitiva, ci sono molti ETF diversi tra cui scegliere, ma, ancora una volta, non deve essere complicato. Un portafoglio che includa questi tre fondi diversificati e ad alte prestazioni sarebbe un buon punto di partenza.
Disclaimer: Tutti gli investimenti comportano rischi. In nessun modo questo articolo deve essere considerato come un consiglio di investimento o costituire una responsabilità per guadagni o perdite di investimento. Non si deve fare affidamento sulle informazioni contenute in questo rapporto per prendere decisioni di investimento. Tutti gli investitori devono condurre la propria due diligence e consultare i propri consulenti per gli investimenti nel prendere decisioni di trading.
