Wie können Sie Robo-Advisors nutzen, um eine kostengünstige Anlageberatung anzubieten? (2024)

Robo-Advisor haben mehrere Vorteile gegenüber traditionellen Finanzberatern. Erstens können sie Ihre Kosten senken, indem sie anstelle von Provisionen oder Stundensätzen eine pauschale oder prozentuale Gebühr erheben. Zweitens können sie Ihnen Zeit und Ärger ersparen, indem sie die Aufgaben der Vermögensallokation, des Rebalancings, der Steueroptimierung und der Berichterstattung übernehmen. Drittens können sie Ihre Vorurteile und Emotionen reduzieren, indem sie eine konsistente und rationale Strategie verfolgen, die auf Ihrem Risikoprofil und Ihren Zielen basiert.

Bei der Auswahl eines Robo-Advisors sollten Sie verschiedene Faktoren berücksichtigen, wie z. B. die Mindestinvestition, die für die Eröffnung eines Kontos erforderlich ist, die Palette der angebotenen Anlageklassen, die verwendete Anlagestrategie, ob sie Zugang zu menschlichen Beratern bietet oder nicht, und den verfügbaren Kundenservice. Einige Robo-Advisors haben eine Mindestinvestitionsanforderung, während andere dies nicht tun. Einige bieten eine größere Auswahl an Anlageklassen als andere; Einige verwenden passives Investieren, während andere aktives Investieren verwenden. Einige bieten Zugang zu menschlichen Beratern, andere nicht. Und einige bieten mehr Kundenservice als andere. Die Bewertung dieser Faktoren kann Ihnen helfen, den besten Robo-Advisor für Ihre Bedürfnisse auszuwählen.

Die Einrichtung eines Robo-Advisor-Kontos ist in der Regel einfach und schnell. Sie müssen einige grundlegende Informationen wie Ihren Namen, Ihre E-Mail-Adresse, Ihre Adresse und Ihre Sozialversicherungsnummer angeben. Sie müssen auch Ihr Bankkonto verknüpfen oder Geld auf Ihr Robo-Advisor-Konto überweisen. Dann müssen Sie einige Fragen zu Ihren Anlagezielen, Ihrem Zeithorizont, Ihrer Risikotoleranz und Ihren persönlichen Vorlieben beantworten. Basierend auf Ihren Antworten erstellt der Robo-Advisor ein maßgeschneidertes Portfolio für Sie, das Sie bei Bedarf überprüfen und ändern können. Sobald Sie Ihr Portfolio genehmigt haben, beginnt der Robo-Advisor, Ihr Geld gemäß seinem Algorithmus zu investieren.

Einer der Vorteile von Robo-Advisors ist, dass sie die meiste Arbeit für Sie erledigen. Sie werden Ihr Portfolio automatisch neu ausbalancieren, um Ihre Ziel-Asset-Allokation aufrechtzuerhalten, Ihr Portfolio auf Steuereffizienz zu optimieren und Berichte und Kontoauszüge für Ihre Überprüfung zu erstellen. Dennoch sollten Sie die Performance Ihres Portfolios überwachen und Ihr Konto regelmäßig überprüfen. Sie sollten Ihren Robo-Advisor auch aktualisieren, wenn sich Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele oder Ihre Risikobereitschaft ändern, damit er Ihr Portfolio entsprechend anpassen kann. Sie können auch manuelle Änderungen an Ihrem Portfolio vornehmen, z. B. Gelder hinzufügen oder abheben oder Ihre Vermögensallokation ändern, aber Sie sollten sich der möglichen Gebühren und steuerlichen Auswirkungen bewusst sein.

Wenn Sie ein Finanzprofi sind, z. B. Planer, Berater oder Coach, können Sie Robo-Advisors verwenden, um Ihren Kunden Anlageberatung anzubieten. Sie können entweder mit einer Robo-Advisor-Plattform zusammenarbeiten oder Ihre eigene mit einer White-Label-Lösung erstellen. Durch den Einsatz von Robo-Advisors können Sie die Technologie und Effizienz des automatisierten Investierens nutzen und gleichzeitig Ihren eigenen Wert und Ihr Fachwissen hinzufügen. Sie können sich auch mehr darauf konzentrieren, Beziehungen zu Ihren Kunden aufzubauen, ihre Bedürfnisse und Vorlieben zu verstehen und eine ganzheitliche Finanzberatung zu bieten. Sie können Ihren Kunden eine Gebühr für Ihre Dienstleistungen in Rechnung stellen, entweder zusätzlich oder anstelle der Robo-Advisor-Gebühr.

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