Blicken wir kurz auf die aktuelle Lage und die möglichen Entwicklungen in der Zukunft ...
Die Banken haben im vergangenen Jahr wohl am meisten profitiert, denn wer keine Zinsen zahlt, aber kräftig Zinsen einstreicht, verzeichnet am Ende des Tages einen beeindruckenden Gewinn.
Kryptowährungen durchlebten 2022 ein regelrechtes Blutbad, doch 2023 erwies sich als äußerst erfolgreich. Die Börsen erreichten Allzeithochs, während Anleihen eine harte Zeit hatten. Gold erlebte einen Aufschwung, aber der Immobilienmarkt befand sich 2023 in einer tiefen Krise.
Werfen wir einen genaueren Blick auf die Asset-Klassen:
Für Bestandsimmobilien dürfte das Tal der Tränen durchschritten sein. Die Preise sind, selbst für erstklassige Lagen, um bis zu 30 % gesunken. Gleichzeitig steigen die Mieten aufgrund geringer Bauaktivität, starker Zuwanderung und Wohnungsmangels. Langfristige Zinsen sind gefallen.
Ich sehe eine positive Entwicklung und zahlreiche Möglichkeiten, Geld zu verdienen. Im zweiten Halbjahr wird jedoch der Wettbewerb zunehmen. Heißt: Nicht zu lange warten, sondern zeitnah investieren. Der Handel wird auch 2024 wieder florieren.
Generell gehe ich davon aus, dass dieses Jahr gute Deals abgeschlossen werden können, vorausgesetzt, man behält stets die Geopolitik und Entwicklungen im Auge.
Das Baugewerbe liegt praktisch am Boden. In Österreich stehen Wahlen an, die deutsche Regierung ist zerstritten, und das Budget wurde als verfassungswidrig zerrissen. Bauen wird sich also kaum rechnen, aber der Handel und der Bestandsaufbau werden äußerst lukrativ sein.
Wie steht es um Kryptowährungen?
Langfristig sehe ich Potenzial, jedoch muss berücksichtigt werden, dass die Märkte bereits stark gestiegen sind. Hier sollte man auch politische Regulierungen und Zinsverwerfungen im Blick behalten!
Kommen wir zu den Anleihen.
Eine attraktive Möglichkeit bei fallenden Zinsen sind langfristige Anleihen und Staatsanleihen von Ländern mit solider Bonität. Bei Unternehmensanleihen ist Vorsicht geboten, damit das Rating der Firmen durch die schlechte Wirtschaftslage nicht verschlechtert wird und die Zinsreduktion konterkariert.
Anleihen sind also eine durchaus attraktive Anlageklasse mit respektablen Zinsen, die in den USA ähnlich hoch sind wie die Inflationsrate. In Europa ist die Situation etwas anders und hängt vom jeweiligen Land ab. Bei fallenden Zinsen und fehlender Eskalation kann dies positive Auswirkungen auf die Anleihenpreise haben.
Das gute alte Gold.
Gold sollte weiterhin in jedem Portfolio seinen Platz haben. Als Krisenreserve ist Gold immer eine sichere Bank, und die fortgesetzte Geldschöpfung wird langfristig zu einer Geldentwertung führen. Dadurch bleibt Gold ein stabiler Anker im Portfolio und stets liquide.
Beteiligungen.
Die Kaufpreise für nicht börsennotierte Unternehmen sind fast kollabiert, während es Zeiten gab, in denen sie das 10-fache des bereinigten EBITDA gehandelt wurden. Derzeit gibt es viele Firmen zum 3-4-fachen EBITDA, manchmal sogar zum 2-fachen. Restrukturierungen und Digitalisierung machen Investitionen in solche Unternehmen derzeit äußerst attraktiv.
Mit ausreichend Kapital kann man im Beteiligungsgeschäft gute Gewinne erzielen.
Aktien.
Bei Aktien ist Vorsicht geboten, denn viele sind noch relativ günstig, wie beispielsweise Immobilienaktien.
Obwohl die Börsen auf Allzeithochs stehen, wird ein weiteres Absenken der Zinsen das Kursfeuerwerk beschleunigen. Beachtet werden sollte jedoch, dass viele Unternehmen derzeit aufgrund der geopolitischen Lage schwierige Zeiten durchleben.
Daher ist es ratsam, auf dem Aktienmarkt äußerst flexibel zu sein und genau zu prüfen, was man erwirbt. Tendenziell ist es hier derzeit ziemlich teuer!
Was sind generell interessante Branche 2024 Geld zu verdienen?
Künstliche Intelligenz, Datenwissenschaft, Online-Marketing sowie alle digitalen Branchen wie IT und Programmierung sind weiterhin gefragt.
Der Verkauf, sowohl offline als auch online, sind Märkte, in denen sich gut verdienen lässt. Gerade in schwierigen Zeiten sind gute Verkäufer noch wichtiger als in Boom-Zeiten.
Auch Steuerberater gehören zunehmend zu den Mangelberufen.
Die Energetik, ESG und Climate Mitigation zeichnen sich als interessante Märkte mit großem Wachstumspotenzial ab.
Das Thema Rüstung lehne ich aus ethischen Gründen strikt ab, aber auch hier gibt es durchaus viel Potenzial.
Fazit:
Wer 2024 fleißig, kreativ und sowohl geopolitisch als auch wirtschaftlich auf dem neuesten Stand ist, kann erfolgreich sein.
Für diejenigen, die lieber chillen und nichts tun möchten, gibt es weder Urlaub, schicke Autos noch #FinanzielleFreiheit und das Hamsterrad kannst du dein zu Hause nennen.
Wo siehst du 2024 die größten Chancen? 🤘🏼
#Investmentpunk #Dealmaker #Einzimmermillionär #FinanzielleFreiheit #DealmakingExcellence
